Het ging over een Nederlands echtpaar dat in Zuid-Afrika slachtoffer was geworden van skimmen: dieven hadden met een nagemaakte pas duizenden euro’s van hun rekening gehaald. Ze hadden bij een geldautomaat de magneetstrip van hun pas gekopieerd en het intoetsen van de pincode gefilmd.
Helaas ontdekte het echtpaar, dat geen papieren afschriften meer ontving, dat pas enkele maanden later. Tot hun verbijstering wees de Rabobank op de kleine lettertjes in hun voorwaarden, waarin staat dat een klant binnen drie werkdagen nadat de eerste verdachte transactie online zichtbaar is, alarm moet slaan. Omdat het echtpaar zo veel later aan de bel had getrokken, wilde de bank maar een fractie van de geleden schade vergoeden. Daar gingen de man en vrouw niet mee akkoord en ze spanden een rechtszaak aan, maar de rechter gaf de bank gelijk.
Mijn eerste reactie was: het zal je maar overkomen! Daarna sloeg de schrik me om het hart. Betekent dit nu dat ik tijdens mijn vakantie om de zoveel dagen naar een internetcafé moet hollen om mijn afschrijvingen te controleren? Niet echt relaxed, toch? En wat als je met een avontuurlijke reis bezig bent die een paar weken duurt en door gebieden voert zonder internetcafés? Of moet ik dan maar stoppen met internetbankieren en terug naar de maandelijkse papieren afschriften, schoot het door mijn hoofd. Dat kan toch niet de oplossing zijn?
Volgens Europese regels heb je bij een onterechte incasso maar liefst 13 maanden de tijd om dit recht te zetten. Dat lijkt mij een meer reële termijn.
Hoog tijd voor actie, vind ik. Daarom roep ik iedereen die onlangs in conflict met zijn bank is gekomen over de termijn waarop hij een onjuist elektronisch afschrift constateerde, op om dit te melden. Laat het mij weten, via bartcombee@consumentenbond.nl.